Beneficiário

Beneficiário - uma pessoa física ou jurídica que recebe receita com seus ativos.

Geralmente, o beneficiário é quem recebe a renda de seus ativos transferidos para confiar em outra pessoa. Esses ativos podem ser quaisquer instrumentos financeiros: ações, imóveis etc. Ou seja, por exemplo, pode ser o proprietário da empresa, que recebe receita das atividades de sua empresa. Mas esta, é claro, não é a única maneira de usar esse termo. Além disso, existe uma versão alternativa desse termo - o beneficiário.

Por exemplo, em um contrato em que um indivíduo e uma organização estão envolvidos, ambas as partes podem ser consideradas o beneficiário. Além disso, os beneficiários são os intermediários que participam da conclusão de acordos entre as duas partes. Existem muitos exemplos, o principal: a presença de uma pessoa coletiva ou física, um contrato celebrado anteriormente e o recebimento de benefícios financeiros pelo cumprimento das condições especificadas no contrato.

Embora existam muitas opções para aplicar esse termo, geralmente é aceito que existam vários tipos principais de beneficiários:

• • Renda de propriedade. São os que alugam moradias ou bens móveis.
• • Detentores de valores mobiliários no momento da venda.
• • Titulares de apólices de seguro no momento do pagamento.
• • Recebimento de empréstimos do banco emissor.
• • Um participante da coleção que recebe ou transfere dinheiro para uma pessoa designada.
• • Bancos que lucram com empréstimos ou depósitos.

Os beneficiários são divididos em:

1.  Proprietários beneficiários. Indivíduos que possuem diretamente ativos valiosos dos quais recebem renda
2.  Empresas beneficiárias. Entidades legais que às vezes indicam uma pessoa específica ou o chamado "beneficiário final".

O beneficiário final são os proprietários da pessoa jurídica e uma figura-chave na transação, que lucram com as atividades da empresa.

Na maioria das vezes, os beneficiários finais são os proprietários de empresas que não apenas recebem uma porcentagem de todas as operações da empresa, mas também a gerenciam diretamente, investem seus próprios recursos em seu desenvolvimento.

Essa digitação é necessária para identificar sinais de fraude ou violação da lei. Desde 2013, os dados dos proprietários começaram a ser emitidos para os órgãos de inspeção, após solicitações apropriadas. Isso foi feito como uma medida de proteção contra fraudadores ou violação da lei.

Entre os casos mais comuns de fraude estão:

• • Os fraudadores que representam os empresários abrem contas bancárias e distribuem grandes somas de dinheiro.
• • As pessoas que ocupam uma posição nominal estão envolvidas na criação de organizações ou na assinatura de documentos, mas não mais.
• • Os dados pessoais dos chamados proprietários estão ocultos dos cheques, o que lhes permite cometer fraudes fiscais.

Os direitos e obrigações dos beneficiários são definidos em acordos individuais, mas suas disposições gerais são gerais:

• • Se o beneficiário for co-fundador da empresa, ele é obrigado a alienar sua própria parte, levando em consideração o direito de trocar seus ativos, sua venda ou presente.
• • Controle sobre as ações do diretor geral da empresa, incluindo sua nomeação e destituição.
• • Se necessário, nomeie um chefe nomeado da empresa que representará os interesses do beneficiário final dentro da própria empresa.
• • Participação na votação dos conselhos de administração ou fundadores da empresa, de acordo com os poderes que lhe são conferidos por sua própria participação nos assuntos da empresa.
• • Ganhar receita com base na participação nos negócios da empresa e no pagamento de impostos.
• • Registro obrigatório como beneficiário.

Apesar da existência de acordos nos quais os direitos dos beneficiários são detalhados, há casos freqüentes de violação dos termos contratuais. As causas de tais violações podem ser muito diferentes. Em um caso extremo, para resolver disputas, as partes nos acordos podem recorrer aos tribunais, o que pode levar a multas impressionantes e ao fechamento da empresa. Além disso, maneiras de resolver o conflito podem ser descritas no próprio contrato.

Há um conjunto de situações típicas em que ocorre uma violação dos termos contratuais.

• • Ocultação de números de lucro real ou volume de produção, devido ao desejo de pagar menos impostos.
• • Conduzir atividades ilegais ou realizar atividades sem as licenças e documentos necessários.
• • Silêncio sobre as fontes de problemas que interferem / atrasam o trabalho da empresa.
• • Restrições fortes e intencionais aos direitos do co-fundador no conselho de administração.

Muitos momentos controversos aparecem na transferência de ativos como herança.

A principal fonte de problemas aqui é óbvia: um grande número de beneficiários que desejam adquirir sua parcela de ativos no status de beneficiário final. A preparação precisa e completa dos ativos com antecedência e a atração de advogados competentes ajudarão a reduzir o número de disputas. A autoridade suprema continua a ser o apelo ao tribunal.

Normalmente, é difícil determinar o beneficiário final na área de herança de ativos devido às seguintes situações:

• • Alterações ilegais ou até falsificação completa da vontade, ocultação do fato de morte do redator da vontade. Muitas vezes, surge devido à presença de um grande número de herdeiros em potencial.
• • O desejo do testador de sonegar impostos, como resultado da qual a herança é estabelecida para "terceiros". Nesse caso, obter ativos valiosos por herdeiros legais é muito difícil e, às vezes, impossível.
• • Os membros da família do testador distribuem pessoalmente todos os seus bens reais entre si. Assim, a herança potencial se transforma em sua propriedade real.

Existem algumas nuances no setor de seguros. O beneficiário pode ser o próprio segurado ou a pessoa física ou jurídica que ele escolher. O beneficiário é determinado durante a execução da apólice de seguro, após a qual possui uma certa lista de direitos:

• • Solicitação de indenização, que deve ser igual ao valor do seguro.
• • Os termos do contrato na apólice de seguro permitem que ele se refira a eles em casos de proteção de interesses.
• • Todas as informações que ele transmite devem permanecer confidenciais.
• • Possibilidade de recusar indenização em caso de perda do bem segurado ou morte do segurado.
• • Transferência de documentos comprovativos da realidade do evento segurado.

Na conclusão do documento do seguro, o beneficiário também é obrigado a pagar o pagamento prescrito e informar imediatamente sobre todas as alterações nas condições de uso da propriedade do seguro, se houver.

Diferentemente de outras organizações, onde o beneficiário deve estar presente, as organizações sem fins lucrativos (NPOs) estão ausentes por definição. A lei proíbe as organizações sem fins lucrativos de fazer negócios, respectivamente, e o beneficiário nessas organizações não é necessário. Como regra, as organizações não-governamentais são envolvidas em atividades sociais ou de caridade e realizam eventos sociais.

• • A fonte legal de fundos de organizações sem fins lucrativos é:
• • Doações voluntárias.
• • Contribuições de membros da organização.
• • Receita da venda de serviços ou bens.
• • Produto do arrendamento de propriedades de organizações sem fins lucrativos.
• • Lucro de ações ou valores mobiliários de propriedade de organizações não-governamentais.

Todo o lucro que a NPO recebe de suas atividades é direcionado ao salário de seus funcionários, pagamento por serviços de empresas terceirizadas e manutenção da própria NPO. Ao mesmo tempo, os próprios funcionários que recebem dinheiro real não podem ser reconhecidos como beneficiários nos termos da lei.