O conceito de "cesta de moedas" há muito tempo é incluído na vida cotidiana nos mercados financeiros do mundo. O conhecimento da essência e dos princípios da cesta de moedas é necessário para um participante de uma negociação no mercado de câmbio e simplesmente para qualquer pessoa cuja carteira contenha dinheiro, não apenas na moeda nacional.
Cesta de moedas - um método para determinar a moeda nacional, estabelecendo a taxa de câmbio de uma moeda em relação a um conjunto especialmente selecionado de moedas estrangeiras.
Quantas moedas estarão na cesta e quais dependem de cada caso específico.
De fato, o princípio da cesta de moedas é quando a média ponderada de um determinado conjunto de moedas estrangeiras é usada para revelar o valor da moeda nacional ou o tamanho da dívida do governo.
Por exemplo, se um país deseja entender o valor objetivo de sua própria moeda, reúne todas as moedas estrangeiras populares no país e, com base no custo médio total dessas moedas, calcula o valor da moeda nacional. O peso de cada moeda é calculado de acordo com um critério econômico pré-acordado. Em alguns casos, acontece que o peso da cesta é expresso em uma moeda - a que é mais frequentemente usada em transações financeiras internacionais (geralmente, é o dólar dos EUA), e todas as outras moedas têm um peso dinâmico que está sendo constantemente ajustado. Além disso, considerando que a economia, em princípio, muda constantemente, a cesta de moedas é ajustada regularmente.
O peso da moeda incluída na cesta depende de certos indicadores:
valor do PIB do país (produto interno bruto) e sua participação no PIB total de todos os países cujas moedas estão incluídas na cesta de moedas.
As ações que todas as moedas estrangeiras da cesta ocupam nas operações econômicas estrangeiras do país e em seus cálculos.
As cestas de moedas entraram em circulação após a abolição do padrão-ouro em 1971. Eles começaram a ser usados como uma espécie de seguro para a depreciação da moeda nacional.
Normalmente, cestas de moedas são frequentemente usadas:
Países emissores em operações de crédito com diferentes países.
Grandes corporações financeiras envolvidas em empréstimos globais.
Particulares e empresas, como seguro contra valores negativos da taxa de câmbio.
Existem dois tipos de cestas de moedas:
As cestas de moedas são frequentemente usadas em nível global, por exemplo, Direitos especiais de saque (DES), que o Fundo Monetário Internacional criou em 1969 como um instrumento de pagamento global. Moedas incluídas na cesta de DES: dólar (o valor de toda a cesta é expressa em dólares), euro, libra esterlina, iene japonês, yuan chinês (desde 2020) - as moedas mais populares nos países participantes do FMI, e isso é mais 180 países. Todas as outras moedas incluídas na cesta de DES têm seu próprio coeficiente de peso, que é ajustado regularmente.
O DES permite:
Reabasteça rapidamente os fundos de reserva e pague empréstimos a países que fazem parte do FMI.
Manter a balança de pagamentos dos participantes do FMI.
Outro exemplo impressionante é a unidade monetária européia Ecu (ECU). Tornou-se a base de todo o sistema monetário da União Europeia, após o colapso do sistema monetário de Bretton Woods. A cesta do ecu inclui moedas de 12 países que eram membros da União Europeia naquele momento.
O Wokyu (Wocu), uma unidade de conta especial para os países do G20 criada como uma alternativa ao Ecu, também possui uma cesta de moedas. É frequentemente usado em transações financeiras internacionais e sua cesta inclui as moedas dos países mais desenvolvidos economicamente.
A cesta de moedas também é popular no Forex. Para os traders, ele oferece grandes oportunidades de lucro e melhora na negociação, com riscos mais baixos. Diferentemente dos índices de moeda, as cestas podem ser compostas pelos pares de moedas desejados, e a presença da moeda base não é necessária.
Os comerciantes são atraídos por várias vantagens presentes na negociação com uma cesta:
Cálculo do peso de um ativo ou moeda e o impacto na dinâmica das moedas que estão com ele em um par de moedas.
Diversificação de risco conveniente ao negociar, porque na cesta haverá várias moedas ao mesmo tempo.
Agrupando os pares selecionados pelo profissional na cesta, especialmente se eles puderem se influenciar.
A capacidade de negociar com vários ativos ao mesmo tempo, mantendo a escolha de uma estratégia de mercado.
Além disso, cestas podem ser usadas para preservar suas economias, especialmente em tempos de crise econômica.
As cestas de moedas oferecem uma boa oportunidade para especulação sobre taxas de câmbio, especialmente nos períodos em que a dinâmica das taxas de câmbio se torna mais ativa. Frequentemente, os comerciantes usam cestas de moedas, que coletam moedas de países em desenvolvimento, cujos fundos podem ser investidos com altas taxas de juros. As cestas de moedas não precisam ser compiladas de acordo com os princípios geográficos ou econômicos. A cesta pode incluir moedas de países, por exemplo, desenvolver e negociar ativamente recursos naturais ou com base em mercados de tecnologia. Os gostos e objetivos dos comerciantes decidem tudo.