À disposição dos traders, existe um grande conjunto de ferramentas para transações financeiras e lucros sobre a diferença nas taxas de câmbio ao negociar ativos valiosos. Há diversas ferramentas muito populares e convenientes, entre elas, os derivados.
Derivado - um tipo de contrato (transação) com base no valor potencial de um ativo valioso específico.
Ou seja, o proprietário do derivado tem um acordo de que ele adquirirá um determinado produto (básico). Este produto nem precisa ser armazenado em algum lugar, o simples fato de ter um derivado já lhe dá o direito de usar o produto que você é obrigado a vender / comprar / alugar / trocar. Por sua vez, o proprietário do derivado também concorda em cumprir suas condições e comprar a mercadoria. Todas as condições necessárias para a transação são negociadas na conclusão do contrato.
A propósito, o derivado em si também pode facilmente especular, ganhando dinheiro. Você pode vendê-lo facilmente a alguém por dinheiro ou valores reais. Eles também são frequentemente usados para cobertura. Por exemplo, se a mercadoria subjacente for qualquer ação que tenha aumentado bastante de preço, o derivado tornará possível comprá-las a um preço mais baixo previamente acordado. Muitas vezes, a cobertura é muito mais importante do que receber diretamente as mercadorias. Obviamente, como em qualquer outra parte do mercado, um derivado pode não apenas obter lucro, mas também uma perda.
Para não ficar confuso, as transações derivativas são diferenciadas por vários recursos:
A presença de um ativo subjacente é uma mercadoria valiosa para se comprar.
Uma transação de compra ou venda ocorre em um tempo predeterminado.
Existem investimentos na forma de depósito em garantia.
Como qualquer transação no mercado financeiro, o derivado tem seus prós e contras. Considere-os.
Prós:
Recebimento garantido do ativo subjacente em um horário especificado.
Contabilidade tributária mais simples.
Os riscos de a transação não ser concluída são quase nulos.
Contras:
Dinâmica de preços imprevisível, que depende de um enorme conjunto de fatores.
Diferentes países têm políticas próprias para o uso de derivados, não existem regras uniformes.
Nas transações envolvendo países diferentes, as flutuações da taxa de câmbio exacerbam bastante os riscos.
Existem vários tipos mais comuns de derivados, que geralmente são divididos em dois grupos: por tipo de transação e por tipo de ativo.
Por tipo de transação:
Futuros (Contratos futuros). Um contrato para comprar ou vender um ativo subjacente a um preço acordado, em um ponto estritamente definido. O preço e a data da transação são negociados no momento da conclusão do contrato padrão. Os futuros são usados em bolsas onde são extremamente populares.
Contratos a termo (Forwards). Análogos de futuros, mas usados fora das trocas. O preço aqui é previamente acordado e não muda após a transação. Difere dos futuros, pois o сontrato a termo não pode ser rescindido. As condições para a celebração de um contrato fora do padrão são negociadas apenas entre o vendedor e o comprador.
Opções. O tipo de contrato no qual o comprador pode fazer uma transação (compra ou venda) do ativo para outra pessoa, mas somente depois que o vendedor paga à opção uma taxa especial do novo comprador, ou seja, uma promessa. Ambas as partes não podem evitar cumprir os termos do contrato, mas se o proprietário do contrato quiser vender o ativo, mas a transação não ocorrer dentro da duração limitada da opção, o valor permanecerá com o vendedor. Tipo de transação extremamente popular nas bolsas de valores.
Troca (Swap). A capacidade de fazer uma transação dupla de compra e venda, adiada no tempo, em que cada uma das transações terá suas próprias condições. Uma ferramenta popular entre os especuladores.
Por tipo de ativo:
Moeda
Títulos: ações, notas, títulos, etc.
Metais preciosos.
Mercadorias: matérias-primas, alimentos e produtos não alimentares.
Índices e taxas de juros.