Um lucro e perda flutuantes (floating profit or loss em inglês, FPL) é um conceito essencial na negociação financeira que se refere a ganhos ou perdas não realizados em posições abertas que permanecem não realizadas na avaliação de mercado, onde seus custos iniciais excedem seu preço de mercado atual. Este artigo procura dar uma compreensão completa dos cálculos de lucro e perda flutuantes, bem como a sua importância entre os comerciantes.
Um lucro e perda flutuantes, também referido como ganho/perda não realizado, refere-se ao valor flutuante de uma posição aberta, determinado pela subtração entre o seu preço de abertura e o preço de mercado actual - em particular se esse preço actual para posições longas e posições curtas. Quando estes forem superiores ou inferiores ao preço de abertura, respetivamente, haverá lucro e perda flutuantes, respetivamente, ao passo que, inversamente, se os preços correntes para posições longas ou mais elevadas para posições curtas/ diferença de preço de abertura mais elevada, haverá perdas flutuantes.
Lucro e perda flutuantes têm uma enorme influência nos processos de tomada de decisão e gestão de risco dos comerciantes, fornecendo informações sobre os lucros ou perdas potenciais que poderiam perceber se as suas posições fossem fechadas ao preço de mercado atual. Com este conhecimento à sua disposição, a análise flutuante de lucros/perdas permite aos operadores avaliar a rentabilidade com mais precisão, bem como fazer escolhas informadas quando sair de uma posição aberta.
Os comerciantes empregam diferentes estratégias para lidar eficazmente com lucros ou perdas flutuantes, sendo uma delas a definição de ordens de stop-loss que fecham automaticamente se os movimentos do mercado excederem um nível acordado; isso ajuda os comerciantes a preservar o capital enquanto atenua quaisquer movimentos adversos do mercado que surjam.
As ordens de take-profit também podem ajudar os comerciantes a garantir lucros fechando automaticamente as posições quando o preço atinge um nível limite específico. As ordens de take-profit ajudam a proteger os comerciantes contra uma possível inversão do mercado que possa ameaçar os lucros potenciais ao bloquear os ganhos antes que o risco de flutuações do mercado os corroa ainda mais.
Reconhecer e controlar os lucros ou perdas flutuantes envolve ter em mente o seu efeito psicológico sobre os comerciantes. Por exemplo, os lucros flutuantes podem gerar sentimentos de euforia que levam ao excesso de confiança e a decisões potencialmente imprudentes; por outro lado, as perdas flutuantes podem induzir medo e ansiedade, levando os comerciantes a manter posições perdedoras por mais tempo do que o necessário - ambas são emoções necessárias ao negociar com sucesso -, portanto, reconhecer e gerenciar tais emoções é vital para criar uma abordagem de negociação disciplinada, mas racional.
Lucro ou perda flutuantes é um componente integral da negociação financeira que representa ganhos ou perdas não realizados em posições abertas, por isso os comerciantes precisam entender como calcular e gerenciá-lo efetivamente para tomar decisões informadas e mitigar o risco. Ao empregar técnicas eficazes de mitigação de riscos, bem como estar atento a considerações psicológicas, os comerciantes podem navegar com sucesso em mercados financeiros voláteis para aumentar o sucesso comercial e garantir o sucesso comercial a longo prazo.