Em finanças, a perda (“loss” em inglês) tem uma enorme relevância. Perda refere-se a qualquer diminuição no valor de um investimento ou resultado desfavorável em qualquer transação. Compreender as suas causas e natureza são, portanto, de importância crítica para os investidores, comerciantes e qualquer pessoa envolvida com os mercados financeiros. Este artigo pretende oferecer uma exploração aprofundada da perda tal como existe hoje, bem como dos tipos e fatores que contribuem para a mesma.
As perdas podem ser definidas na linguagem financeira como qualquer desvio em relação aos investimentos iniciais ou retornos esperados que resultem em ativos de valor reduzido, como carteiras ou posições. As perdas podem surgir devido a flutuações do mercado, eventos econômicos, decisões de investimento inadequadas ou eventos e circunstâncias inesperados.
Perda de capital
Uma perda de capital refere-se a qualquer diminuição do preço de venda de um investimento após a queda do preço de compra. Normalmente é associada a ações, títulos e investimentos imobiliários. Pode ocorrer devido a desacelerações do mercado, questões específicas da empresa ou mudanças econômicas.
Perdas comerciais
Podem ocorrer perdas comerciais para os operadores que se dedicam à compra e venda de instrumentos financeiros, quando o seu preço de venda cai abaixo do seu preço de compra. As perdas comerciais podem ocorrer como resultado de análises de mercado inadequadas, decisões de cronometragem inadequadas, atividades excessivas relacionadas com riscos ou condições flutuantes dos mercados - entre muitos outros fatores contribuintes.
Perda de oportunidade
Uma decisão de investimento que dispensa um ganho de chance pode representar uma perda de oportunidade. Por exemplo, selecionar um investimento em detrimento de outro que se revelou melhor representa uma perda de oportunidade.
Volatilidade do mercado
As flutuações nos mercados financeiros podem levar rapidamente a perdas súbitas e significativas, dependendo de indicadores económicos, acontecimentos geopolíticos ou alterações do sentimento dos investidores. Os investidores devem preparar-se para perdas potenciais durante períodos de maior volatilidade do mercado.
Má gestão dos riscos
As estratégias de gestão de riscos mal sucedidas aumentam as hipóteses de perdas. A não definição de ordens stop-loss ou a diversificação suficiente podem aumentar as perdas, pondo simultaneamente em risco o desempenho global da carteira.
Não estar familiarizado com os instrumentos financeiros negociados ou investidos pode resultar em perdas, pelo que a realização de uma extensa investigação, o acompanhamento das tendências do mercado e a informação sobre quaisquer fatores pertinentes que possam potencialmente impedir o desempenho do investimento são componentes vitais para garantir o sucesso futuro do investimento.
As perdas são uma parte inevitável dos mercados financeiros, tornando essencial a compreensão da sua natureza para os investidores e comerciantes. Perdas de capital, perdas de negociação e perdas de oportunidade são três tipos comuns que surgem devido a flutuações do mercado, má gestão de riscos ou pesquisa insuficiente sobre certos aspetos do investimento ou da negociação. Ao compreender as suas causas e adotar estratégias eficazes de mitigação de riscos, os indivíduos podem navegar eficazmente pelas perdas potenciais como parte de estratégias de sucesso a longo prazo.