O nível de margem é um conceito indispensável na negociação e no investimento, desempenhando um papel importante na gestão do risco, protegendo simultaneamente a segurança financeira dos comerciantes. Este artigo procura oferecer uma introdução aprofundada dos cálculos do nível de margem, bem como o seu lugar nas actividades de negociação.
O nível de margem é uma medida para avaliar a saúde das contas de negociação. Para calculá-lo, divida o patrimônio líquido (capital próprio) pela margem usada e multiplique esse resultado por 100, isso dá a fórmula para o nível de margem:
Nível de margem = capital próprio / margem utilizada * 100
Os níveis de margem servem como indicadores da margem disponível nas contas de negociação e ajudam os comerciantes a avaliar a exposição ao risco, bem como a determinar se existem fundos suficientes para cobrir perdas potenciais. Um nível de margem elevado significa tipicamente contas saudáveis com riscos reduzidos, enquanto níveis baixos sugerem um maior potencial de risco de chamada de margem ou de paragem.
As chamadas de margem ocorrem quando o nível de margem de um negociante cai abaixo de um limiar estabelecido pelo seu corretor, forçando-o a depositar fundos adicionais na conta para cumprir os requisitos mínimos de margem ou a ser encerrado pelo seu corretor. Quando tal ocorre, os depósitos adicionais devem ser depositados imediatamente ou então as posições potenciais podem ser fechadas por eles imediatamente, resultando em perda.
O stop out ocorre quando o nível de margem de um operador cai para um limiar inaceitável estabelecido pelo seu corretor e fecha todas as posições associadas a esse operador para proteger o capital e evitar novas perdas e manter a integridade da conta. Quando isso ocorre, os corretores agem rapidamente fechando as posições desses negociadores para salvaguardar o capital e, simultaneamente, salvaguardar as contas de negociação de uma maior erosão de valor.
Para controlar eficazmente o nível de margem, os comerciantes devem adotar técnicas de gestão de risco, como a definição de ordens de stop loss adequadas e a aplicação de técnicas eficazes de dimensionamento de posição. O controlo regular das posições em aberto e do capital próprio da conta é vital para manter níveis de margem seguros.
O nível de margem é um indicador indispensável na negociação que determina a sua saúde. Os comerciantes bem sucedidos compreendem e utilizam as práticas de gestão de margem de forma eficaz, a fim de se protegerem financeiramente contra chamadas de margem ou paradas, enquanto negociam com sucesso os mercados com confiança.